Odoo　bank reconsiliation – 消込

✅ 1. 銀行照合とは？

📌 目的：

• OdooなどERPシステム内での取引（請求書支払、売掛金回収など）と、
• 実際の**銀行取引（ステートメント）**を照合し、

→ 差異を発見して修正・承認するプロセスです。

📌 例：

• Odooで「売掛金 ¥100,000 入金」と登録されている
• 銀行に実際に「¥100,000 入金」がある
  → ✅ 「一致」として照合完了

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✅ 2. なぜ必要なの？

理由	説明
🧾 請求と入金・支払いの正確性確保	実際に振り込まれていない取引を誤って登録していないか
💸 不明な入出金の特定	誰からか分からない入金や二重支払など
📊 会計監査・税務対応	銀行との突合せ記録は信頼性の証拠

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✅ 3. Odooにおける流れ

ステップ1: 銀行明細の取得

• CSVアップロード
• API経由で銀行連携（ヨーロッパはSEPA対応、日本は基本CSV）

ステップ2: 自動または手動で照合

• Odooが一致する可能性のある取引（例：請求書、支払）を提案
• ユーザーが「✔ 一致」または「新規仕訳として処理」

ステップ3: 差異の調整

• 取引漏れ、手数料、入金遅れなどを手動登録・修正

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✅ 4. 実際の画面（Odoo）

• ダッシュボード → 銀行口座（Bank）をクリック
• 「Reconcile（照合）ボタン」を押下
• 未照合明細に対して、Odooの会計仕訳と対応づける
  • 🔹 自動提案が表示されることも多い
  • 🔹 一致しない場合は「新規仕訳」で登録可能

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✅ 5. よくある処理例

銀行取引内容	Odoo内の処理	照合方法
請求書の入金	売掛金の回収仕訳	自動一致候補に出る
給与の支払	勘定科目：給与手当	手動で割当て
銀行手数料	勘定科目：手数料	新規仕訳で処理

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✅ 6. 日本企業での注意点

ポイント	補足
Zenginファイルは照合には使えない	送金用、照合には「入出金明細CSV」が必要
一部会計ソフトではAI照合あり	Odooはルール登録である程度自動化可能
金融機関連携はCSVが現実的	API対応は一部に限られる（楽天銀行などは非対応）

flowchart TD
    A[銀行から明細データ取得<br>(CSVやAPI)] --> B[Odooにアップロード]
    B --> C[照合ステータス表示]
    C -->|自動提案| D[仕訳との一致確認]
    C -->|手動選択| D
    D --> E{一致している？}
    E -- Yes --> F[照合完了]
    E -- No --> G[手動で仕訳登録]
    G --> F

✅ まとめ

項目	内容
目的	実際の銀行取引とERP上の記録を一致させる
方法	明細のインポート → 自動照合 or 手動登録
必要性	会計の信頼性・不正防止・監査対応
Odoo対応	照合ダッシュボードで直感的に操作可能

✅ 「消込」と「銀行照合」の関係

項目	説明
消込	一般的に「請求書・売掛金」や「支払・買掛金」などの債権債務の突合・完了処理全般を指します。
銀行照合（Bank Reconciliation）	特に「銀行取引とERP上の取引の突合」を指します。消込の中でも「銀行取引に関するもの」です。

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✅ 消込の種類（参考）

種類	内容	Odooでの処理
売掛金の消込	顧客請求書に対して入金されたかどうかをチェック	請求書支払い（Register Payment）、銀行照合で照合
買掛金の消込	仕入先請求書に対する支払いの確認	仕入先支払い（Register Payment）
銀行消込（銀行照合）	銀行の入出金明細と会計取引を照合	Bank Reconciliation ダッシュボード

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✅ Odooでの例（売掛金消込）

1. 顧客に請求書を発行 → 仕訳が自動で作成される
2. 顧客から入金あり → 銀行に着金
3. 銀行明細をOdooにアップロード
4. Odooの請求書データと突合（自動 or 手動）
5. 一致すれば「消込済」となる

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🔍 用語の補足

• 「消込する」 = 会計上、取引が完了したことを記録（売掛金が回収された、など）
• 「消込取消」 = 間違った消込を元に戻す（Odooにもあります）